拉卡拉(300773) 中信建投拉卡拉:联手华为强化商户服务 市占率有望持续提升

 股市趋势分析     |      2020-05-23
拉卡拉(300773) 中信建投拉卡拉:联手华为强化商户服务 市占率有望持续提升...事件 公司公告与华为软件签订《业务合作框架协议》,双方将围绕华为终端,连接华为用户与公司商户,开展手机POS收款、会员营销、便民业务和华为PAY推广等面向海量用户和商户的业务合作,提升双方用户规模和活跃度,实现华为用户与商户的交互和互动,并创造流量增值,协议自双方签字盖章起生效,有效期一年,合作期满前,任何一方未在协议到期前三个月内以书面形式通知另一方终止本协议,则本协议将自动延续一年,双方权利义务在于共同设计和研发的产品,在销售推广、品牌建设方面共享成果,拉卡拉应引导/动员商户及用户使用华为钱包,华为软件应考虑将拉卡拉作为收单机构和综合服务商,同时双方均应保证合作信息安全,根据IDC数据,2020年全球智能手机中,华为出货量仅次于三星排名第二,全年出货2.4亿台,占比17.6%,借助华为在智能手机领域的渠道与产品优势,公司个人支付与商户经营业务有望实现加速增长,4.0战略演进聚焦中小商户需求,云战略系列产品重磅落地 2020年10月,公司发布“云小店、收款码、汇管店、云收单”四款云战略产品,面向不同行业客户提供一站式差异化的经营解决方案,落实拉卡拉4.0战略落地的重要一步,疫情期间公司助力中小微商家一键转到线上经营,提供多种在线服务,支持中小商户业务正常运营,将进一步提升商户对公司产品的粘性,拉卡拉拥有超过2100万的商户用户,作为支付的流量入口,通过金融科技服务、电商服务与信息服务方式,以云服务与AI技术为支撑,深度服务商户经营,目前公司云产品解决方案提供贷款、理财、积分消费运营、广告营销、会员订购、采购、上架、分销等诸多服务,预计商户经营业务将保持快速增长,提升盈利能力,投资建议:拉卡拉自成立以来始终依靠创新和领先的技术优势成为行业领导者,支付行业未来将更强调支付公司规范经营和围绕客户的深度服务与运营,因此公司在2020年年初也正式进入全面服务中小微商户的战略4.0时代,以支付作为切入口,专注经营中小微商户经营,2020年H1商户服务收入达到53%高增长,我们预计2020~2020年净利润将达到8亿元、10.1亿元,对应估值46x、37x,综合考虑到近期公司股价涨幅较大,估值处于自上市以来的绝对高位,给予“增持”评级。
券商板块高开高走,近日,公司接到控股股东国发集团通知,增持金额为7619.5万元,本次增持计划实施完毕,值得注意的是,根据东吴证券此前的公告,多数上市公司的增持计划在最后实施时,都是按下限增持,对提振股价的作用杯水车薪,而从结果上看,国发集团此次增持东吴证券,今年以来,除东吴证券外,还有5家上市券商发布过股东增持计划。
翰宇药业是专业从事多肽药物研发、生产和销售的国家级高新技术企业,公司秉承天下之道,仁心为药的核心价值观,牢固树立药品质量第一责任人意识,形成了200多项发明专利,翰宇药业董秘全衡是对外经济贸易大学经济学学士,清华大学工商管理硕士,历任海天投资管理有限公司证券分析师、华厦国际投资集团有限公司董事长助理,现任翰宇药业董秘和副总裁,今年来,全衡组织了至少17次投资者关系活动,堪称董秘中的劳模,此外全衡还获得了新财富第十一届金牌董秘称号,凭借勤勉的工作,翰宇药业董秘全衡在2015中国上市公司口碑榜评选中,荣获最佳董秘奖项。
高成长性可期,事件:业绩保持快速增长,平安银行实现净利润100.72亿元,ROE为16.61%,较年初上升0.03个百分点,贷 款拨备覆盖率198.18%,持续补充资本,保证了后续的成长性,平安银行的人才红利、业务架构红利、考核制度红利正逐步释放,初步显现出大行格局,投资风险:高风险高定价策略带来资产质量隐忧, 责任编辑:烟波浩淼 投资者可以对平安银行进行关注,属作者个人观点,仅供投资者参考,投资者据此操作。
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中信建投(601066)

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